本计划属「专业组合式」计划，由7个专门机构负责执行不同的职能，而各个机构皆为其专业范畴内的佼佼者，实为客户信心之保证。

受托人及保管人

万通信讬有限公司
(万通保险集团成员并为强制性公积金计划管理局核准的强积金受托人)

投资经理

安联环球投资亚太有限公司

信安资产管理（亚洲）有限公司

施罗德投资管理（香港）有限公司

摩根资产管理(亚太)有限公司

景顺投资管理有限公司

系统营运者

积金易平台有限公司

核数师

毕马威会计师事务所

万通信讬有限公司作为本计划的受托人，汇集各方资源，坚守三大承诺，为每位强积金客户提供专业建议、专业管理及优质服务，致力成为你的强积金专家。

专业建议

每位强积金顾问均接受过严格训练，并取得强制性公积金计划管理局(“积金局”)的注册强积金中介人资格。

专业管理

提供14种具不同程度投资回报及风险的成分基金及预设投资策略，以迎合个别客户的投资需要及目标。
保证基金为供款净值（即供款金额扣减任何卖出差价）提供回报保证△。本计划内的保证基金只投资于由万通保险国际有限公司提供以保单形式成立的基础核准汇集投资基金，而有关保证亦由万通保险国际有限公司提供。因此，计划成员于保证基金的投资〔如有〕将受万通保险国际有限公司的信用风险所影响。有关信用风险、保证特点及保证条件的详情，请参阅本强积金计划说明书的第3.1.1及8.3.2条。
聘用投资经验丰富及具备专业资格的环球投资经理，为计划成员达到其投资目标。

优质服务

强积金网上服务。
设有客户服务中心，由具备专业资格的客户服务主任提供有关强积金的专业服务，并与客户保持紧密联系。
其他増值服务包括：
免费赠送行政电脑软件「万全强积金供款计算系统」，让雇主简易地计算强积金供款，使行政工作更加方便快捷。
免费强积金研讨会，让雇主及雇员更深入了解强积金计划的各项范畴。

成分基金选择

本计划备有14种成分基金，为计划成员提供多项投资选择，以迎合不同的财务需要。

强积金保守基金

属低风险投资。*

保证基金

为供款净值（即供款金额扣减任何卖出差价）提供回报保证△ ，属低度至中度风险投资。*

环球均衡基金

属中度风险投资。*

环球增值基金

属中度至高度风险投资。*

环球证券基金

属高度投资风险。*

环球债券基金

属低度投资风险。*

亚洲债券基金

属低度投资风险。*

香港股票基金

属高度投资风险。*

亚太股票基金

属高度投资风险。*

欧洲股票基金

属高度投资风险。*

美国股票基金

属高度投资风险。*

大中华股票基金

属高度投资风险。*

65岁后基金

属低度至中度投资风险。*

核心累积基金

属中度至高度投资风险。*

*风险程度由受托人根据相关成分基金的股票的比例厘定并会不时作出检讨，有可能在不作出预先通知的情况下作出更改。「风险程度」只用作参考。有关详情，请参阅本强积金计划说明书第3条下所列明的有关成份基金的投资方案及限制。

△这项保证将由万通保险国际有限公司于计划成员:

(i) 只在下列任何一种合资格情况下以整笔支付方式提取累算权益时提供：1) 年满正常退休年龄；2) 年满提早退休年龄；3) 身故或；4) 完全丧失行为能力；或

(ii) 在下列任何一种合资格情况下以分期支付方式提取累算权益时提供：1)年满正常退休年龄；或2)年满提早退休年龄。

在部份提取的情况下，帐户的结余应按单位的削减的数量按相同比例减少。不完整利息期的应得利息将按比例计算。

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收费及开支一览表

( A ) 计划参加费及年费

费用类别	现行收费(港币)	付款人
计划参加费	零	雇主 / 自雇计划成员
年费	不适用	不适用

( B ) 从成员帐户扣除的交易费用、开支及收费

费用、开支及收费类别	成分基金名称	现行收费率	付款人
供款费	所有成分基金	不适用	不适用
卖出差价	强积金保守基金	不适用	不适用
卖出差价	其他成分基金	零	计划成员
买入差价	强积金保守基金	不适用	不适用
买入差价	其他成分基金	零	计划成员
权益提取费	所有成分基金	不适用	不适用

( C ) 成分基金及基础投资基金的收费、开支及费用

收费、开支及费用类别	成分基金名称	现行收费率	付款人
卖出差价	强积金保守基金	零	有关基础投资基金资产
	保证基金
	环球均衡基金
	环球增值基金
	香港股票基金
	大中华股票基金
	其他成分基金	不适用	不适用
买入差价	强积金保守基金	零	有关基础投资基金资产
	保证基金
	环球均衡基金
	环球增值基金
	香港股票基金
	大中华股票基金
	其他成分基金	不适用	不适用
收费、开支及费用类别	成分基金名称	现行收费率	从以下项目扣除
基金管理费（有关定义，请参阅本强积金计划说明书第74页「词汇表」部分）	保证基金	资产净值的每年 0.91% ^{说明 G**}	有关成分基金资产及基础投资基金资产
	环球均衡基金
	环球增值基金
	香港股票基金
	强积金保守基金	资产净值的每年最高 0.73% ^{说明 D,G**}
	环球债券基金	资产净值的每年 1.02% ^{说明 G}
	大中华股票基金	资产净值的每年最高1.0395% ^{说明 G****}
	美国股票基金	资产净值的每年 0.98% ^{说明 B5,G}
	亚洲债券基金	资产净值的每年 1.02% ^{说明 G}
	亚太股票基金
	环球证券基金
	欧洲股票基金
	65岁后基金	资产净值的每年0.67% ^{说明 G****}
	核心累积基金	资产净值的每年0.67% ^{说明 G****}
保证费 ^{说明 F2}	保证基金	资产净值的每年1.75%	基础保险计划资产

成分基金层面的其他开支

下列的主要收费、费用及开支亦将会由有关基础投资基金资产扣除：

补偿基金的征费（如有的话）;
弥偿保险费^▲;
法律服务费^▲;
核数师费^▲; 及
基金会计费^▲（每项成分基金每年收取7,500美元）; 及
成立香港股票基金、亚太股票基金、欧洲股票基金、美国股票基金及大中华股票基金的支出为每成分基金港币5,000元，这一费用是支付给积金局的申请费用并将在成分基金获得核准后之12个月内在其个别的成分基金资产中扣除。成立65岁后基金及核心累积基金的支出由受托人承担，成立支出不会在预设投资策略成分基金扣除。

有关成分基金其他开支^▲的详情，请参阅重要说明第B条。

某些有关核心累积基金及65岁后基金的经常性开支（即实付开支）受每一预设投资策略成分基金资产净值每年0.20%*的法定限制及不会向这些基金收取或施加多于该金额。（*附注﹕收费率将由[2025年1月1日]起减至0.1%。）有关详情，请参阅本强积金计划说明书第6.3条款。

^▲ 此收費於所有成分基金的資產中扣除(保證基金除外，保證基金的有關收費已於基礎投資基金層面收取)。

基础投资基金层面的其他开支

下列的主要收费、费用及开支亦将会由有关基础投资基金资产扣除：

弥偿保险费^▼;
法律服务费^##; 及
核数师费^##;

有关基础投资基金其他开支的详情，请参阅重要说明第C条。

^▼ 此项收费只于万全强积金保证保险计划的资产中扣除。

^## 于万全强积金保证保险计划中，此收费已包括成分基金及保险计划的支出。

**此收费率并不包括一些开支及费用（包括但不限于基础投资基金的注册费用及开支及由投资经理及基础投资基金的受托人随时协商决定之交易处理费。）

***此收费率并不包括一些开支及费用（包括但不限于基础投资基金的核数师的费用及开支、弥偿保险费、出版费、投资交易处理费及法律费用。）

****此收费率并不包括一些开支及费用（包括但不限于核数师、注册人及基础投资基金的投资的保管人的费用及开支）。保管人费用包括按投资的规模及投资的市场而收取的保管市场价值费用，及按交易数目而收取的保管交易额费用。

成分基金层面的收费明细

成分基金	受托人费^说明5	投资管理费	应支付予积金易平台公司的费用^说明6
保证基金^说明2	零	零	每年0.37%
环球均衡基金^说明2	资产净值的每年最高0.14%	资产净值的每年0.33%-0.43%^说明1
环球增值基金^说明2
香港股票基金^说明2
强积金保守基金^说明3	资产净值的每年0.14%	零
环球债券基金		资产净值的每年0.51%
大中华股票基金		资产净值的每年最高0.50%
美国股票基金		资产净值的每年0.39%	每年0.33%
亚洲债券基金		资产净值的每年0.51%	每年0.37%
亚太股票基金		资产净值的每年0.39%
环球证券基金		资产净值的每年0.51%
欧洲股票基金		资产净值的每年0.51%
65岁后基金		零
核心累积基金		零

基础核准汇集投资基金层面的收费明细

成分基金	基础受托人费	投资管理费	保管人/行政费
保證基金^说明2	于核准汇集投资基金保险计划层面的受托人收取资产净值的每年最高0.14% 于核准汇集投资基金层面的受托人收取资产净值的每年最高0.07%^说明1	资产净值的每年0.33%-0.43% ^说明1	零
环球均衡基金^说明2	资产净值的每年最高0.07%^说明1	零
环球增值基金^说明2
香港股票基金^说明2
强积金保守基金^说明3	资产净值的每年最高0.07%	资产净值的每年最高0.25%
环球债券基金	零	零
大中华股票基金	资产净值的每年0.0295%	零
美国股票基金	资产净值的每年0.12%	零
亚洲债券基金	零
亚太股票基金	资产净值的每年0.12%
环球证券基金	零
欧洲股票基金	零
65岁后基金	资产净值的每年0.08%	资产净值的每年0.08%
核心累积基金	资产净值的每年0.08%	资产净值的每年0.08%

# 有关详情，请参阅强积金计划说明书。

^{说明 1}投资经理收取资产净值的每年最高0.43%的整笔费用（当达到规定的基金规模时，将收取0.40%的较低费用）当中包括于（i）由基础投资基金的受托人收取资产净值的每年最高0.07%的受托人费（「基础受托人费」）及（ii）投资管理费（资产净值的每年最高0.43%的整笔费用与基础受托人费的净差额）

^{说明 2}现时上述成分基金及其相关基础投资基金收取的总基金管理费将固定为资产净值的每年0.91%。为使总基金管理费维持于资产净值的每年0.91%，受托人已免除部分上述成分基金的受托人费用。

^{说明 3}现时上述成分基金及其相关基础投资基金收取的总基金管理费（计及上述说明D的回赠后）为资产净值的每年最高0.73%。

^{说明 4}经计及上文说明E所述的回赠。

^说明5托人费是就受托人履行其作为本计划的受托人及保管人的职责以及与连接积金易平台相关的其他职责而向受托人支付。

^说明6积金易公司就其提供的计划行政服务向受托人收取费用，而受托人将就获提供上述服务从本计划的资产中收取该等费用。

( D ) 其他服务费用、开支及收费

收费及开支类别	现行收费率	付款人
提取自愿性供款的提取费用	零	计划成员
以分期支付方式支付累算权益的费用 (除在任何一年内的首12期付款以外)(^说明⁷)	港币100元	计划成员

^说明⁷计划成员的累算权益在某年内以分期支付，则有关核准受托人不得就该年内的首12期付款，而向该计划成员收取费用或施加罚款，或从该计划成员的帐户扣除费用或罚款(必要的交易费用除外)。随后每次以分期支付方式支付累算权益将会收取港币100元的费用。该费用将会从分期提取金额中扣除。但港币100元的费用不适用于只从强积金保守基金的提取、全部或部份从预设投资策略成分基金的提取及投资于预设投资策略成分基金的计划成员。

一份列明本计划成分基金〔强积金保守基金除外〕持续成本的文件，及强积金保守基金年费解说例子现时已随强积金计划说明书一起派发。务请阁下在作出任何强积金投资决定之前，先参阅上述文件的最新版本。上述文件可向受托人索取。

备注:

1.	投资涉及风险。投资者须注意投资价值与回报可升可跌。
2.	计划成员须注意，每种成分基金及其各自对应基金及基础核准汇集投资基金保险计划作出的投资，均会受到正常市场波动的影响。
3.	欲查询本计划的详情，请参阅强积金计划说明书。